FX 거래

마지막 업데이트: 2022년 7월 4일 | 0개 댓글
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Forex란? FX 마진거래 뜻과 FX 외환거래 종류, 통화쌍 환율손익 P/L 및 외환시장 FX거래 시작하는 방법

요즘처럼 월급쟁이로 계속 살아가기 힘들었던 시절이 있나 싶습니다. 많은 분들이 주식과 부동산 등 다양한 재테크에 눈을 돌리고 있는 이유인데요. 외환 시장과 FX 마진거래 역시 최근 주목받고 있는 투자 수단 중 하나입니다.

외환 시장이란 ‘여러 통화가 거래되는 금융 네트워크’를 뜻합니다. 우리나라 통화인 ‘원’은 미국 달러, 일본 엔화 등 다양한 외국 통화를 사고팔 수 있습니다. 외환 시장은 금융 시장 중 전 세계에서 가장 규모가 큽니다. 얼핏 생각하면 개인이 투자하기엔 어렵게 느껴질 수 있습니다. 하지만 외환 시장 거래 중에서도 FX 마진거래는 누구나 쉽게 참여할 수 있어 평범한 직장인도 도전할 수 있는 매력적인 투자처입니다.

진입 장벽이 낮아 초보도 조금만 공부하면 꾸준한 수익을 창출할 수 있습니다. 최근에는 이러한 투자를 도와주는 트레이딩 플랫폼도 많아 준비하기도 보다 수월한데요. 이번 포스팅에서는 FX 마진거래에 대해 알아보겠습니다.

1. 외환 거래(FX)란?

FX는 Foreign Exchange, 즉 환율을 뜻하는 영어 단어의 약자로, Forex(포렉스)라고도 합니다. 환전, 선물환 등 외환과 관련된 모든 거래를 통틀어 외환 거래라고 칭합니다.

해외여행 전 환전해 본 경험 있으시죠? 환율에 따라 돈의 가치가 달라지기 때문에 저 역시 유리한 때를 기다렸다가 환전했던 기억이 나는데요. 소액의 경우 큰 차이가 나지 않을 수 있지만, 액수가 높아질수록 그 차이는 무시할 수 없습니다. 이처럼 시시각각 변하는 환율의 원리를 바탕으로 시세 차익을 통한 이익을 FX 거래 창출하는 방법이 바로 FX 거래라 할 수 있겠습니다.

2. 외환 거래의 종류

외환 거래의 종류로는 현찰 거래, 현물환거래, 선물환거래, 환헤지 환거래, 스왑거래 등이 있습니다.

그중 현물환거래(Spot FX)와 선물환거래(Forward FX)는 어느 시점에 외환이 거래되는지에 따라 구분됩니다. 먼저 현물환거래는 현재의 시장가에서 2 영업일 이내에 외환이 인수되는 거래입니다. 한편 선물환거래는 미래 정해진 특정 시점에 특정 환율에 외환이 인수되는 거래로, 보통 2 영업일 이후부터 결제일을 결정할 수 있습니다.

현물환거래는 일반적으로 거래 자체의 목적이 강하고, 선물환거래는 보통 환리스크를 피하기 위한 보험의 목적이 강합니다.

3. 외환 거래 시장에 영향을 미치는 요인

중장기적으로 외환 거래 시장의 환율 변동 추세에 영향을 미치는 요인으로는 각국의 물가 수준, 통화 정책(기준금리 조정), 생산성, 임금수준, 대외무역, 실업률 등 여러 가지가 있습니다. 각국의 통화정책(기준금리 조정)이 환율에 미치는 영향을 예로 들어 보겠습니다.

각국의 중앙은행에 의해 결정되는 기준금리는 각국의 경제 성장, 물가 상승, 실업률 등 거시경제를 종합적으로 고려해서 결정하게 됩니다. 중앙은행이 기준금리를 낮추면 시장에서 해당 국가 통화에 대한 수요가 적어지게 되고, 해당 통화의 평가 절하 압력으로 작용하게 됩니다. 반면 기준금리를 높이면 시장에서 해당 국가 통화에 대한 수요가 커지게 되고, 해당 통화의 평가 절상 압력으로 작용하게 됩니다.

4. 외환마진거래/FX 마진거래란?

FX 마진거래 (Foreign Exchange Margin Trading)는 외환 거래의 한 종류로, 흔히 줄여서 ‘FX 거래’라고도 합니다. 외환 거래와 혼동돼 사용되는 경향이 있지만 엄연히 조금 다른 개념입니다. FX FX 거래 마진거래는 개인 누구나 참여할 수 있는 외환 시장 거래 형태로, 환율을 중심으로 외환 증거금(Margin)을 사용하며 차익거래를 이루어집니다.

특히, FX 마진거래의 특징 중 하나는 레버리지(Leverage)를 이용해 실제로 가지고 있는 금액보다 더 큰 금액으로 외환 시장에 참여할 수 있다는 특징이 있습니다. 이거래는 선물 거래와 매우 유사하지만 실제 상품은 소유하지 않고 주로'매매 계약'입니다.

5. FX 마진거래 통화쌍 환율 예시

화폐의 가치는 절대적인 것이 아니라 상대적인 것입니다. 그러므로 어떤 화페가 상승하였다고 말할 때에는 그것은 다른 화폐에 대하여 상승하였다는 것을 의미합니다. FX 마진거래에서는 FX 거래 통화 쌍으로 내가 살고 파는 통화를 표기합니다. 예를 들어 원화로 미국 달러를 산 경우 WON/USD라고 표기합니다. 왼쪽에 표시되는 통화를 기준 통화(베이스 통화, Base Currency), 오른쪽을 상대 통화(표시 통화, Quote Currency, Counter Currency)라고 부릅니다.

오늘 실시간 달러원환율 USD/WON (2022년)

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이는 기준 통화 1달러로 상대 통화인 한국 원화를 1246.6원 만큼 매수할 수 있다는 대표입니다.

오늘 실시간 미국 달러/캐나다 달러 (USD/CAD) 환율

환율은 수시로 변동합니다. 한 화폐가 더 많은 다른 나라의 화폐와 교환될 수 있는 경우를 화폐 평가절상 (Currency Revaluation)이라고 하고 그 반대의 경우를 화폐 평가절하 (Currency Devaluation)이라고 합니다. 통화쌍은 주로 주요 통화쌍, 마이너 통화쌍 및 엑조틱 통화쌍 3 종류로 나뉩니다. 주요 통화쌍은 다음과 같습니다.

6. FX 마진거래의 이익과 손실

① 환율(Exchange Rate)의 변동에 따라 이익과 손실이 결정됩니다. 예를 들어 미국 1달러를 1,000 원에 샀다고 칩시다. 환율 변동으로 달러가 1,500원일 때 되팔면 500원의 이익이 생깁니다. 반대로 1달러를 700원에 팔면 당연히 손해겠죠. 이처럼 미래의 환율 변동을 예측하여 거래 시 발생하는 손실 및 이익을 통틀어 환차익이라고 합니다.

② 한 가지 더 알아두어야 할 개념으로 오버나이트 펀딩(Overnight Funding)이 있습니다. FX 마진거래에서 볼 수 있는 다소 특이한 부분인데요. 다음과 같이 2가지 있습니다. 오버나이트 이자 비용 + 통화쌍 금리 차이

'오버나이트’말 그대로 밤을 넘길 때까지 포지션(Position)을 유지함을 뜻합니다. 예를 들면 10일에 매수한 상품을 당일 팔지 않고 11일까지 가지고 있는 거죠. 이 경우 오버나이트 펀딩가 별도 부과됩니다. 이 자금을 지불할 이유는 외환 거래는 보통 레버리지를 사용하기 때문입니다. 즉, 투자자는 거래상/브로커의 돈을 빌려 거래하므로 이자를 지불해야 합니다.

· 통화쌍 금리(Interest Rate) 차이

일일 마감 시간은 해외 시장에 따라 다를 수 있습니다. 이때 구매한 화폐 금리의 판매한 화폐 금리보다 높은 경우에는 오버나이트 수수료를 더 받을 수 있어 추가 이익이 생깁니다. 반대로 하면 추가 손실 있습니다. FX 마진거래를 할 때 우리는 한 나라의 화폐를 빌려 다른 나라의 화폐를 삽니다. 예를 들면 유로/달러 (EURUSD)를 사는 상황에서는 달러를 빌려줄 때는 이자를 지불해야 하는 한편; 유로를 사들일 때는 현지 은행에 돈을 맡기겠다고 생각하며 그만큼 이자도 받을 수 있습니다.

이자를 지급할 때와 이자를 받을 때 이자율 간에는 차이가 있습니다. 일반적으로 두 나라 화폐 간의 금리의 차이에 기준이 되는 지표금리를 리보 금리 (Libor)라고 합니다. 이자를 더 받을 수도 있고, 이자를 더 지불하게 될 수도 있습니다. 두 가지 통화에 대한 이자의 차이에 따라 해당 상품에 오버나이트 이자가 청구될 것인지 아니면 해당 이자를 받을 것인지가 결정됩니다.

외환 거래 플랫폼은 이 부분의 손익을 직접 계산하여 계좌 손익에 계상합니다. 그래서 우리는 실제로 대출 또는 저축을 직접 실행하지 않습니다. 참고로, FX 마진거래는 한국 기준 월요일 오전 7시부터 뉴욕시장이 마감되는 토요일 오전 6시까지 주 5일 24시간 거래가 가능합니다(썸머타임의 경우에는 월요일 오전 6시부터 토요일 오전 5시까지 운영).

아래 계통도에서 볼 수 있듯이 일부 투자자들은 오버나이트 펀딩을 벌기 위해 엔화(JPY)처럼 금리가 낮은 통화를 팔고, 남아프리카 공화국(ZAR)/터키 리라 (TL) 같은 높은 금리 통화를 사들이기도 한다.

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금리 차이 통해 추가 차익을 벌면서 환율 변동의 위험을 감수해야 합니다. 상대적으로 높은 금리의 나라에 화폐를 저장하는 경우에는 그 이자가 안정된 보수로 보입나다. 하지만 현실적으로 환율이 변동되지 않을 수 없기 때문에 외환 거래 시 금리 차이와 환율 변동을 동시에 고려해야 합니다. 또한 환율 변동성은 국가, 보유 기간에 따라 다릅니다.

7. FX 마진거래의 특징 및 장점은?

레버리지를 이용해 증거금이 부족하더라도 소액으로 시작할 수 있습니다. 레버리지 비율은 약 10배까지 가능해 5%의 환율 변동만으로도 원금의 50% 수익을 낼 수 있습니다. 때문에 소액의 증거금으로도 시작할 수 있어 진입장벽이 낮습니다. 물론 투자인 만큼 원금 손실의 위험은 감수해야 합니다. 투자는 항상 신중하게 해야 한다는 사실, 알고 계시죠?

인터넷에 가능한 곳이라면 어디서나 24시간 거래가 가능합니다. 지역별로 마감 시간이 있지만 한 지역의 마감 시간 이후에는 다른 지역 시장이 열리기 때문입니다. 평소 다른 업무로 투자에 시간을 내기 어려운 분들도 나의 생활 습관에 맞추어 투자할 수 있다는 장점이 있습니다. 일반적으로 거래량은 유럽, 미국 시장이 겹치는 오후 10시에서 새벽 2시 사이에 가장 많습니다(한국 시간 기준).

환율 변동의 원리 덕분에 환율이 오르거나 떨어질 때 모두 수익을 창출할 수 있는 FX 거래 FX 거래 구조입니다.

USD/EUR로 예를 들면 환율이 하락한다고 생각하면 이 통화 쌍을 판매하면 됩니다. 외환 시장이 어떤 하락 혹은 상승 상황에서도 시장을 투입할 수 있습니다.

· 거래 가능한 주요 통화 쌍이 적어 초보도 쉽게 선택

모든 외화가 거래 가능한 것이 아니므로 선택의 폭이 비교적 좁습니다. 어떤 통화 쌍을 선택해야 할지 오래 고민하지 않아도 됩니다. 어떻게 해야 할지 모르겠다면 가장 흔한 EUR/USD로 거래하면 됩니다.

· 외환 시장은 유동성이 높은 시장

국제 외환시장은 1일 거래금액으로 치면 전 세계에서 가장 자금의 흐름이 많은 시장입니다. FX 마진거래는 이처럼 유동성이 높은 외환 FX 거래 시장에서 개인이 외환을 직접 거래할 수 있는 장외파생상품입니다. 시장 규모가 크고 유동성이 높은 만큼 체계가 견고합니다. 선진국 통화의 경우 가격 안전성도 뛰어납니다. 또한, 외부에서 영향력을 행사하기 힘든 구조라 사실상 외환 시장 조작이 불가능한 것도 장점입니다.

매매가 즉각적으로 이루어진다는 장점도 있습니다. 주식처럼 묵혀두는 게 아니라 실시간으로 거래가 가능합니다. 실제로 FX 마진거래 시장의 1일 거래 금액은 3조 달러가 넘는 것으로 알려져 있습니다. 수많은 거래가 실시간으로 이뤄져 사거나 팔 때 몇 초 만에 거래가 체결됩니다.

8. FX 마진거래 주의사항

· 레버리지 거래의 경우 손실 정도가 클 위험.

FX 마진거래는 소액으로 투자할 수 있는 장점이 있는 대신 레버리지를 이용하는 경우 손실의 위험도 상대적으로 높은 편입니다. 이쯤 되면 ‘레버리지가 대체 뭐지?’하시는 분들도 있을 텐데요. 간단히 말하면 레버리지는 돈을 빌려서 실제 가지고 있는 돈보다 더 많이 사들일 수 있게 해주는 도구라고 생각하면 됩니다. 좀 더 세련되게 표현하면 자본 대비 수익률을 높일 수 있는 방법입니다. 레버리지가 크면 클수록 작은 환율 변동만으로도 큰 손해를 볼 수 있어 주의가 필요합니다.

· 원금과 수익이 보장되지 않다.

외환 거래 특성상 원금이 보장되지 않기 때문에 투자가 처음이라면 선뜻 도전하기 쉽지 않을 수 있습니다. 외환 시장은 가격 변동 폭이 큰 경우가 많이 발생하기 때문에 예상치 못한 변수로 시장이 출렁이는 경우 눈 깜박할 사이 투자 원금의 상당 부분을 잃을 수 있습니다. FX 마진거래에 관심은 많지만 어디서부터 어떻게 시작해야 하는지 감이 전혀 오지 않는 분은 시중 트레이딩 업체를 통해 보다 안전하게 투자를 시작해 보는 것도 방법입니다.

· 투자 피로도가 높게 느껴질 수 있다.

사놓고 묵혀둘 수 있는 주식과는 달리 유동성이 큰 외환 시장은 항상 촉각을 곤두세우고 있어야 합니다. 트레이딩 업체를 통해 자동 주문을 걸어두면 정신적 피로도가 낮아질 수는 있겠으나, 기본적으로 전 세계 금융 이슈와 증시의 방향을 주시하고 있어야 한다는 점에서 다른 투자 상품 대비 피로도가 높은 편이라 할 수 있습니다.

9. FX 마진거래 시작하기

① 한국 증권거래소 혹은 해외 브로커/딜러 선택: KB증권, 한국투자증권, 신한금융투자, 하나금융 투자, 키움증권, Mitrade, IG, IC Markets, XM 등. 계좌만 만들면 나머지는 크게 어렵지 않습니다. FX 마진거래 방법 자체는 크게 어렵지 않지만, 외환 시장의 구조와 환율 변동에 대한 충분한 이해가 선행되어야 합니다. 작은 돈으로 큰 수익을 낼 수 있다는 감언이설에 빠져 준비 없이 뛰어들었다가는 큰코다칠 수 있는 셈이죠. 투자는 현명하게 본인의 판단하에 하셔야 합니다.

② 외환 거래 시 투자할 통화쌍 선택

유로/달러 EURUSD를 산다

유로/달러 EURUSD를 판다

1. 투자자들이 유로화(EUR)가 달러화(USD)에 비해 강하다고 생각한다.

1. 투자자들이 달러화가 유로화에 비해 강해질 것으로 생각한다.

2. '달러를 빌리고 유로화를 산다'는 것을 의미한다.

2.'유로를 빌리고 달러를 산다.'는 것을 의미한다.

3. EURUSD가 오르면 유로화로 더 많은 달러를 환전할 수 있기 때문에 이익이 된다.

3. EURUSD가 오르면 유로화를 더 많은 달러로 바꿀 수 있기 때문에 손해를 본다.

4. EURUSD가 하락하면 유로화가 더 적은 달러에 거래된다는 뜻이기 때문에 손해이다.

4. EURUSD가 하락하면 유로화로 더 적은 달러를 환전한다는 의미이므로 이득을 본다.

5. 달러 현지 금리의 이자를 지불해야만이 유로화 현지 금리의 이자를 받을 수 있다.

5. 달러 현지 금리의 이자를 받을 수 있고 유로화 현지 금리의 이자를 지불해야 한다.

따라서 투자자가 달러 가치가 오른다고 판단한다면, 외환 거래를 통해 이익을 취할 수 있는 여러 가지 있습니다. 예를 들면 달러/엔 환율 (USDJPY)을 산다. 이는 달러가 엔화보다 강세일 것으로 예상하고 엔화를 빌려 달러를 사는 것이다 (매수, 롱 포지션). 또한 유로/달러 (EURUSD)를 팔수 있다. 이는 달러가 유로화보다 강세일 것이라고 예상하고 유로화를 빌려 달러를 사는 것이다 (매도, 숏 포지션).

10. FX 마진거래 초보를 위한 팁 및 마무리

이제 막 FX 마진거래를 시작한 분들에게 두 가지 정도를 꼭 당부드리고 싶습니다. 첫째, 손절매 주문(Stop-loss Order)을 이용합니다. 둘째, 가급적 레버리지가 지나치게 높은 상품에는 투자하지 않습니다.

손절매는 자동 마감 가격을 미리 설정해두는 건데요. 포지션의 가치가 원하는 가격에 도달하는 경우 자동으로 닫힐 수 있도록 해 일정 손실 이상이 발생하지 않도록 도와줍니다. 하지만 변동 상황에 따라 미리 설정된 가격에 도달하지 않고 건너뛰는 경우가 생길 수 있으니 유의해야 합니다. 레버리지가 높은 상품은 이익과 손해의 폭이 상대적으로 크기 때문에 피하는 게 좋겠습니다.

FX 마진거래 입문자 혹은 관심 있는 분들이라면 이번 포스팅이 많은 도움이 되실 거라고 생각합니다. 외환 FX 거래 시장, 환율 등 늘 변화하는 금융시장의 구조와 원리를 한 번에 알 수는 없습니다. 하지만 인내심을 가지고 차근차근 공부하면 생각보다 FX 마진거래가 어렵지 않다는 걸 알 수 있으실 거예요. 투자는 항상 신중하게 해야 한다는 점도 꼭 기억하세요!

면책사항: 본문의 내용은 편집자의 개인관점이며, Mitrade의 공식입장을 대표하지 않으며, 투자 권유 또는 제안의 목적이 아닙니다. 글의 내용은 단지 참고용이며, 독자는 본문의 내용을 어떠한 투자의 근거로 삼아서는 안됩니다. Mitrade는 이 글에 근거한 어떠한 거래 결과에 대해서도 책임을 지지 않습니다. Mitrade는 이 글의 정확성을 보증하지 않습니다. 투자 결정을 하기 전에 반드시 위험을 숙지할 수 있도록 독립적인 재무 상담사의 조언을 구해야 합니다.

차액 결제 거래(CFD)는 레버리지 상품이며, 귀하의 투자 원금 손실이 발생할 수 있습니다. CFDs 거래는 모든 사람에게 적합하지 않을 수 있습니다. 신중하게 투자하시기 바랍니다.

GEMFOREX의 FX거래 의 특징

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FX란 「Foreign Exchange」의 약자로 FX의 정확한 단어는 「margin Foreign eXchange trading」가 되어 직역하자면 「외국외환증거금(보증금)거래」라는 의미입니다.FX라고 하면 간단한 잡지등에서 보기 쉬운 단어로 이미 대중적인 용어로서 인지되고 있다고 생각합니다.그러나 실제로는 FX라 해도 정확한 것은 무엇인지 잘 모르는 분도 다수 있으리라 생각합니다.

그럼 「외국외환증거금(보증금)거래」함은 어떤가요?

조금은 생소한 단어로 다가가기 힘들고 어렵게 생각되지만 대강 단어의 의미는 이해가 되지요.요약하자면 FX란 「외국화폐를 매매해서 손익을 걸제하는 금융상품」이란 겁니다.말을 나눠서 생각하자면 먼저 외국외환(외국외환거래)란 일본엔와 미국달러등의 다른나라간의 화폐를 전환하는 거래를 뜻합니다.

그리고 증거금거래란 증거금(보증금)을 담보로 그 몇배의 금액을 운영하는 거래라는 뜻입니다.FX 거래

즉 FX(외국외환증거금거래)란, 소액의 증거금(보증금)을 담보로 많은 외화를 운용하는것이 가능한 거래라는 겁니다. 덧붙이자면 해외에서는 FX라 하지 않고 「Forex」를 일반적인 용어로 사용합니다.

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FX의 장점

1:초심자도 평등한 거래가 가능하다.

외환시장은 세계전체의 주식시장의 수십배라고 말합니다. 1일 평균 약 150~200조엔의 거래가 이루어진다는 설도 있어 일본의 연간예산이 80조엔이라 비교하면 막대한 규모입니다. 이렇게 거대하면, 내부 거래나 정부개입의 힘보다 시장이 가지고 있는 힘이 더 크게 됩니다. 그러므로 합리적이고 공정한 시장이 되어 평등한 거래를 누구나 편하게 할 수 있게됩니다. 그것이 FX를 행하는데 있어 최대의 매력이 아닐까요? 덧붙이자면 요 근래 몇년간 일본정부가 개입하는 경우가 몇번 있었지만 개입하는 알이 몇번 있었지만 개입시에는 다소 변경이 잇었지만 몇일 안엔 원래의 거래로 돌아왔습니다.

2:수수료가 저렴하다.

외국자본을 거래할 때 거래회사에 지불하는 수수료를「取引手数料」라고 합니다. 수수료는 거래회사에 따라 다르지만 FX의 거래수수료는 무료로 설정 된거래회사가 많습니다. 수수료가 든다 하더라도 많게는 1달러 당 3~5전 정도입니다. 은행의 외환예금과 비교하면 40분의 1정도이므로 FX 거래수수료가 명백히 적다고 말할 수 있습니다. 그리고 외환예금과 같거나 더 유리한 FX 거래 금리가 붙습니다. 주식투자와 비교 할시FX로 1만달러(약80만엔)의 왕복거래라고 할때 일본엔으로 약 500엔의 수수료로써 최근 인터넷 주식매매시 수수료가 저렴하다고는 하나 수수료 면에서도 주식보다 유리하다고 말할 수 있습니다. 특히 최근엔 해외FX회사도 수수료(스프레드)가 적은 업자가 많으므로 해외FX회사는 추천드립니다.

3:범위시세가 많다

외환시장은 주식의일부상품같은 FX 거래 일방적인 시세가 아닙니다. 즉 선진국의 화폐는 일방적으로 크게 가격이 변동하는 일이 거의 드뭅니다. 대부분의 시세에서는「싸니까 산다」와 「비싸니 판다」라는 각자의 압력이 밀고 당기는 상태입니다. 어떤 압력이 우월한지로 시세가 바뀌는 반면 FX의 경우에는 그 압력이 비교적 균등하여 작은 가격의 변동 뿐 금방 원래 상태로 돌아옵니다. 그러므로 범위를 정확히 파악하면 FX의 이익도 높아지는 것입니다.

4:시장의 반전이 빠르다.

시장에는 “주식시장”“상품시장”“부동산시장”등 여러가지 시장이 있습니다. 시세가 반전하는 시간도 “상향세에서 하향세”“하향세에서 상향세”등 긴것부터 짧은 것까지 여러가지입니다. 시간이 긴 것은 부동산 시장으로 시세가 반전하는 데 10~30년의 시간이 걸립니다.

외환시장은 매일 변동, 1~3주간의 단위(주간)의 변동, 몇개월 단위의변동, 몇년이나 몇십년단위의 변동이 있습니다. 1~3주간기의변동(상향/하향)이라도 1%정도의 변동은 있으므로 예를들어 1만달러단위의 거래라도 1만엔정도의 이익을 내는것이 가능합니다. 시세의 반전이 빠르고 또 주기가 짧은것은 자금력이 별로 없는 개인투자가에게 매우 유리한 시장이라고 할 수 있겠죠. 왜냐면 1번의 거래단위가 적어도 매매를 여러번 반복하며 이익을 축적하는것이 가능해 가령 1번의 웨이브에 따라가지 못했다 하더라도 다음 웨이브를 타는것이 가능하기 떄문입니다.

5:설령 매매 이익이 없더라도 스왑포인트가붙는다.

기본적으로 주식이나 상품거래는 매매익을 내지 않으면 수익이 없습니다. 즉 평소부터 “싸게 사고 비싸게 판다”“비싸게 팔고、쌀때 재매입한다”같은 행위를 반복하지 않는 이상 이익을 낼수 없습니다. 또 화폐에는 각자의 금리라는것이 있습니다. 일본은 0.5%입니다만 이건 세계적으로 볼때도 압도적으로 저금리입니다. 외국에서는 2.0~10%이상이라는 고금리의국가도 있어 「일본엔과 외국화폐와의 금리차이」를 스왑포인트라고 합니다. 즉 FX의경우 매매이익이 나오지 않더라도 큰 외환차손만 ㅇ벗다면 연리 10%이상의 결과를 낼 수도 있습니다. 스왑포인트에만 의존하는것도 큰 실수를 불러 올수도 있으므로 주의가 필요합니다만, 일본엔과 해외화폐의 금리차를 매일 받아볼 수 있는부분은 틀림없이 FX의 매력중 하나일겁니다.

6:작은 자본으로 큰이익을 노릴수 있다.

작은 자본으로 큰이익을 노릴수 있는「레버리지」도 FX의 큰 매력입니다. 수중에 자금이 적더라도 본인자본금(증거금)을 담보로 넣는 것으로 수중자금의 몇배의 금액을 거래할 수 있습니다. 다른 거래에도 레버리지는 걸 수 있으나 FX와 비교해선 상한이 적어 (상한3배), 10~20배의 높은 레버리지를 걸 수 있는 FX는 매우 매력적입니다. 다만 이것이 장점이기도 하고 단점이기도 FX 거래 합니다. 높은 레버리지는 조그만 외환의 움직임으로 손절매로 이어므로, 포지션관리를 똑똑히 할 필요가 있습니다. 물론 자신이 설정한 금액으로 거래를하는 경우 리스크는 외환예금과 같기때문에 코스트가 작은 만큼 득도 많아질 것입니다.

7:파는주문부터 거래하는것도 가능하다.

주식투자의신용거래와 비슷한 것입니다, 지금부터 시세가 오를것 같다는 예상이 든다면 매매 FX 거래 주문, 역으로 떨어질 것 같다는 예상이 든다면 매각 주문이 가능합니다. 즉 매각주문부터 시작하는것도 가능하므로 기능적으로 편리합니다. 매각 주문부터의 거래는「비싸게 팔고 쌀때 재구매」하는 것이 되므로 시세하향경향(엔이 비싸지는것)의 경우 주문하는것이 좋습니다.

8:24시간 거래가 가능하다.

서로 다른 2개국간의 화폐를 거래하는것은 외국외환이라고 합니다만 외국외환은 인터넷뱅킹시장이라는 네트워크에서 행합니다. 이 외환시장은 동경을 시작하여 세계50개국이상이 존재하므로 24시간 낮밤없이 열려있습니다. (토/일/경축일 연말연시를 제외) 예를들어 야심한 시간에도, 해가 뜨는 이른 아침에도, 스타일에 맞는 시간이나 사정에 맞는 시간에 거래가 가능하므로 낮에 바쁜 회사원도 도전하는것이 가능합니다.

9:주식보다 적은 리스크.

주식거래와 비교해 FX외환은 가격변동이 작은것이 특징입니다. 즉, 리스크를 줄이는 것이 가능합니다. 예를 들어 주식은 가치가 1억으로 뛰어오르거나 역으로 단순한 종이 조각 같은 가격같이 격동하지만, FX가 거래하는것은 화폐이므로1달러가 1만엔이 되거나 또는 10엔이 되거나 하지는 않습니다.

10:손쉽게 정보를 찾을 수 있다.

엔이 비쌀 때 사고 엔이 쌀때 파는 것으로 이익을 내는 FX입니다만, 뭐니뭐니해도 정보를 알기 쉽다는것이 장점입니다. 「엔이 비싸다」「엔이 싸다」는 말은 뉴스나 신문 그리고 인터넷 정보에도 눈에 띄지 않는 곳이 없을 정도로 넘쳐흐르고 있습니다. 이것만으로 해외외환에대한 정보를 손쉽게 볼수 있는 것입니다.

이상 10개의 항목으로 FX 매력에 대해서 열거해보았습니다. GEMFOREX에서는 다양한 종류와 로직이 짜여진 자동매매소프트 (EA)를 무료로 무한사용이 가능합니다. 처음으로 해외FX를 검토중인 FX초심자분도 안심하고 간편하게 이용할 수 있도록 되어있습니다. 부디 FX초심자도 상급 트레이더분도 GEMFOREX로 더궁 좋은 FX트레이드를 즐겨주세요.

FX의 단점

FX에는 장점뿐 아니라 단점도 있습니다. 그럼 실제로 FX거래에 어떤 단점이 있는지 알아볼까요?

1:원금보장이 불가능하다.

FX거래는 예금과 달리 원금이 보장되어 있지 않습니다. 운용방법에따라 자금을 잃을 가능성도 있습니다. 그러나 무리하지말고 룰에 지키며 정확히 운용한다면 원금을 잃는 리스크도 최소한으로 줄어듭니다. 원금을 잃을 수 있는 가능성 만으로 FX=위험하다는 것은 아닙니다. 리스크 컨트롤을 하는 것으로 안전성이 높은 투자도 가능합니다.

2:추가보증금의 청구가 있을 수 있다.

FX에서는 레버리지를 걸고 운용하는것이 일반적입니다. 레버리지가 있어 작은 자금으로 많은 거래가 가능합니다. 그러나 많은 레버리지를 건 운영을 하면 급작스러운 외환변동이 일어났을 경우 비율이 크게 움직여 손절매수체를 훨씬 넘는 약정이 되어버리는 사례가 있습니다. 그럴 때 FX회사에 따라서는 손실분을 청구하는 경우가 있는데 그것을 추가 보증금이라고 합니다.

추가 보증금이 는다는 것은 채금이 늘어난다는 것입니다. 경우에 따라선 FX의 재기불능까지 떨어지므로 FX의 단점중 하나다입니다. 그러나 해외FX회사의 GEMFOREX처럼 추가 보증금이 없는 회사도 있습니다. 추가 보증금의 단점은 추증금이 없는 FX회사를 선택하는 것으로 피할 수 있습니다. 특히 FX초심자는 추가 보증금이 없는 것을 유념하여 FX회사를 선택하는것이 중요합니다.

3:지속된 이익만 낼 수는 없다.

FX거래는 항상 이익만 낼수는 없습니다. 전문 트레이더도 손익을 반복하며 토털 이익을 높여가고 있습니다. 관점을 바꾸자면 손해를 감수할 수 있다면 이익도 낼수 있습니다. FX는 손해보면 파는 것이 철칙입니다. 초심자는 이기고자 하는 욕구로 손해를 안고도 언젠가 오를 것이라는 기대로 팔지 않아 크게 손실을 내고 맙니다. FX는 지속적인 이익을 낼수만은 없는 투자라고 생각하고 손해는 손해로 끝내는것이 이익을 내는 지름길입니다.

4:예상외의 외환변동이 일어난다.

FX거래에서 무서운것은 축적해온 이익이 예상외의 외환변동으로 인해 한순간에 사라지는 리스크가 있는것 입니다. 실제로 리먼쇼크나 스위스 프랑 쇼크로 큰 손실을 낸 트레이더도 적지 않습니다. 앞을 내다보지 못한다는 것은 투자의 즐거움이기도하고 리스크이기도 합니다. 그러나 그 리스크를 평소부터 신중히 위험회피를 해온다면 큰 단점으로 작용하지 않습니다. 이익을 내고도 우쭐해하지말고 차근차근 거래해나간다면 예상외의 외환변동이 일어나도 대응이 가능합니다.

GEMFOREX로FX를 시작하는 순서

해외FX는 해외에 있는 FX회사에 계좌개설을 할 필요가 있으므로, 계좌개설을 하는 것이 힘든 이미지가 있습니다. 그러나 해외FX회사 GEMFOREX는 서류를 해외 우편으로 보내는 필요도 없이 게다가 홈페이지 상에서만으로 계좌개설 절차를 시행하는것이 가능합니다.

흐름으로썬 해외FX회사 GEMFOREX의 홈페이지에 접속해 메인화면에 설치되어있는 계좌개설 화면에 필요한 정보를 입력하는것만으로 끝이 납니다. 다음은 신분증이나 주소증명서등의 서류를 스마트폰으로 촬영해, 사진데이터를 전송하는 것으로 서류제출이 가능합니다. 퀵계좌도 대응하고있으므로 신청 후 몇분이내에 계좌개설을 완료시키는것도 가능합니다. 계좌개설을 완료해 입금과 거래개시까지 최단3분이라는 스피드로 거래시작도 가능합니다.

FX 거래

판도라페이퍼스에 불법 'FX마진거래' 조직 다수 발견

2021년 12월 16일 15시 19분

2021년 12월 16일 15시 19분

한국탐사저널리즘센터-뉴스타파는 2021년 10월 4일부터 국제탐사보도언론인협회(ICIJ) 주관으로 전세계 600여 명의 언론인과 함께 <판도라페이퍼스: 조세도피처로 간 한국인들 2021>프로젝트 결과물을 차례로 보도합니다. 국제협업취재팀은 트라이던트 트러스트, 알코갈, 아시아시티 트러스트, 일신회계법인 및 기업컨설팅(홍콩) 등 14개 역외 서비스업체에서 유출된 1190만 건의 문서를 입수해 취재하고 있습니다 -편집자 주

뉴스타파는 판도라페이퍼스의 조세도피처 고객 정보를 분석하는 과정에서 이른바 FX마진거래와 코인 거래 관련 역외 법인 9개를 확인했다. 이 가운데 FX마진거래 관련한 회사는 포스코인, 오션크리스트레이드, 마이라이프엔터프라이즈 등 6개다.

이 6개 조세도피처 페이퍼컴퍼니에는 모두 12명의 한국인이 이사(Director), 주주 또는 실소유주(Ultimate Beneficial Owner)로 이름을 올렸다. 이들을 그룹으로 나눠보면 5개다. 이들은 2010년부터 2019년 사이에 벨리즈, 영국령버진아일랜드, 세이셸 등 조세도피처에 유령회사를 만들었다. 역외서비스 업체 시티트러스트(Cititrust), SFM, OMC그룹 등이 이들의 법인 설립을 대행했다.

판도라페이퍼스 자료에 따르면, 이들은 조세도피처 당국에 낸 법인설립 신청서에 외환거래업 허가증을 취득하기 위한 목적으로 법인을 설립한다고 기재했다. 페이퍼컴퍼니에 외환거래업 허가를 받아놓고 한국에서 외환차익 거래 투자자를 모을 때 합법적인 해외 외환거래소와 제휴하고 있다고 홍보하기 위한 목적이었던 것으로 추정된다.

역외회사 활용 사업 허가 취득 . 새로운 조세도피처 활용법

자산가나 법인들이 조세도피처에 페이퍼컴퍼니를 설립하는 이유는 주로 검은 돈을 은닉하거나, 탈세, 불법 거래를 하기 위해서다. 그런데 이번 판도라페이퍼스 데이터에는 조세도피처를 악용하는 새로운 유형이 등장한 것이다.

이들 FX마진거래를 가장한 도박업자들은 국내에서 합법적으로 사업 허가 받을 수 없기 때문에 역외회사를 설립해 해외 금융당국에서 인가받은 후, 합법적인 사업이라고 국내 투자자를 유혹해 사실상의 인터넷 도박, 유사수신, 사기 등에 활용한 것으로 추정된다.

FX마진거래란 두 개 통화를 동시에 사고 팔아 그 차익을 얻는 일종의 파생상품 투자에 해당한다. 금융감독원과 금융투자협회에 따르면, 외환차익거래는 아무나 할 수 없고 일정 수준 이상의 자산을 가진 투자자들이 인가된 사전 교육프로그램을 이수한 후 금융투자업 인가를 받은 증권회사 또는 선물회사에서만 거래할 수 있다. 국내 거주자가 직접 해외 증권·선물회사를 통해 거래하는 것도 금지돼 있다.

두 한국인 불법 외환업자, 똑같은 서류로 조세도피처 외환거래업 허가 신청

판도라페이퍼스 데이터에 등장하는 한국인 정헌재 씨는 역외서비스 업체 시티트러스트를 통해 지난 2015년 8월 홍콩에 포스코인 리미티드(FOS COIN LIMITED), 이듬해인 2016년 2월에는 또 다른 조세도피처인 벨리즈에 오션크리스트레이드 리미티드(OCEAN KRIS TRADE LIMITED)라는 법인을 설립했다.

포스코인은 홍콩달러 1만 달러를 주금으로 한 법인으로, 정 씨가 주식 50%를 소유했다. 2016년 2월 11일 설립된 오션크리스트레이드는 정 씨가 이사이자 지분 전량을 소유한 실소유주인 회사였다. 정 씨는 오션크리스트레이드 설립 일주일만인 2월 18일, 벨리즈 헤리티지국제은행(Heritage International Bank)에 법인계좌 개설 신청서를 접수했다. 이어 미화 10만 달러를 예치한 예금계좌를 개설했다. 계좌 개설 목적은 “벨리즈 당국으로부터 외환거래 라이선스를 받기 위함”이라고 돼있다. 이후 정 씨는 홍콩에 있는 솔포렉스라는 업체를 통해 벨리즈 당국에 라이선스 신청했다.

뉴스타파 취재진과의 통화에서 정 씨는 포스코인 지분을 함께 소유했던 채해수 씨 등의 소개로 싱가포르의 한 브로커 회사를 통해서 오션크리스트레이드를 벨리즈에 만들었다고 말했다. 그러나 벨리즈 금융당국에서 외환거래업 허가를 받은 후 1개월 만에 회사를 양도했다고 주장했다. 정 씨는 “회원 유치가 안 됐다. 회원들이 있어야 사고 팔고 수수료 수익도 나는데 회원 유치를 못 했다”라고 말했다.

판도라페이퍼스 데이터 분석 결과, 똑같은 행보를 보인 한국인이 또 나왔다. 역시 역외서비스 업체 시티트러스트를 통해 2015년 1월 1일 벨리즈에 마이라이프엔터프라이즈 리미티드(MY LIFE ENTERPRISE LIMITED)를 설립한 김영진 씨. 김 씨는 이 회사 지분 90%를 소유한 대주주이자 이사였다.

김 씨도 이 역외 법인 설립 5일 만인 1월 6일 벨리즈 헤리티지국제은행에 법인 계좌를 개설하고 미화 10만 달러를 예치했다. 법인계좌 개설 목적은 역시 벨리즈 외환거래업 라이선스 취득으로 기재돼 있었다.

홍콩에 있는 솔포렉스라는 업체를 통해 각각 조세도피처 벨리즈에 페이퍼컴퍼니를 설립한 후 현지 금융당국에 신청서를 제출했고, 이들이 제출한 신청서와 사업계획서 내용이 완전히 똑같았다는 것이다.

뉴질랜드 당국 인가 받았다는 솔포렉스, 알고보니 한국인 업자 소유

뉴스타파 취재진이 뉴질랜드 솔포렉스 법인 등기를 떼 보니 이 회사는 유영진이라는 이름의 한국인이 지분 전량을 소유한 회사였다. 회사 홈페이지는 이미 경찰청이 불법 유해 사이트로 지정해 접속이 막혀 있었다.

유 씨는 IDS홀딩스와 비슷한 수법으로 FX마진거래를 빙자한 다단계 업체 ‘HM월드’를 운영하기도 했다. 그는 HM월드 사건과 관련해 지난 2016년 유사수신, 사기, 자본시장법 위반죄로 실형을 선고받은 바 있다. 유 씨는 HM월드가 뉴질랜드 당국에서 정식으로 인가 받은 선물회사 솔포렉스를 통해 외환거래를 하기 때문에 안전하다는 점을 내세우며 투자자들을 모집해 3천 명이 넘은 피해자들에게서 1660억 원 가량을 받아 챙긴 혐의를 받았다.

솔포렉스 끼고 조세도피처로 간 불법 FX업자의 정체는?

불법 FX마진거래 업자 유영진 씨의 솔포렉스를 통해 조세도피처 벨리즈에 페이퍼컴퍼니를 설립하고 이를 통해 벨리즈 현지 외환거래업 허가를 신청한 업자들은 누구일까. 뉴스타파 취재진은 판결문 검색 등을 통해 이 업자들의 과거 행적을 추적했다. 그 결과 이들이 지난 2010년대 초반부터 외환차익거래, 파생상품 거래 등을 빙자해 유사수신 사기를 저질러온 사실을 확인했다.

당시 정 씨는 국내에 오케이에셋이라는 회사를 설립해 선물거래 프로그램을 개발하고, 직접 선물거래를 해서 3개월마다 높은 이자를 주겠다며 투자자를 끌어모았다. 정 씨 일당은 대구, 울산, 포항 등에 지점까지 열어 500여 차례에 걸쳐 32억여 원을 모았다. 이들은 결국 ‘유사수신 행위 규제에 대한 법률’과 ‘자본시장법’ 등을 위반한 혐의로 기소돼 유죄 판결을 받았다.

FX마진이란?

FX 마진은 Spot(현물환)에서 파생된 상품으로, 해외 통화의 매수 혹은 매도를 통해 차익을 실현하는 상품입니다.
과거 국제외환시장은 은행간 거래가 주를 이루었으나, FX마진을 통하여 개인들도 시장참여가 가능하게 되었습니다.
기본적인 성격은 이종통화간의 현물환 거래이지만, 직접적인 실물인수도가 없는 차액결제 방식을 이루고 있습니다.
따라서, 한통화쌍을 매수(매도) 하는 것은 기준통화를 매수(매도)함과 동시에 상대통화를 매도(매수) 하는 것을 의미 합니다.

· 예시) USD(기준통화) / JPY(상대통화)의 호가가 111.94 / 111.95 형성 시

· 매수 진입 희망시 매도호가인 111.950에 거래할 수 있음
· 이후 청산(매도)를 희망시 매수호가인 111.935에 거래할 수 있음

거래 참고 사항

거래 단위 FX 마진의 표준 계약 단위는 $100,000 이며, 계약은 lot(랏) 이라고 표현합니다.
외환시장에서의 호가는 pip(핍)으로 지칭되며, 호가의 최소단위이기도 합니다.
통화쌍중 JPY가 포함되면 소수점 2째자리가 1pip이고, 나머지 통화쌍은 소수점 4째자리가 1pip입니다.
1pip의 가치는 $10 수준이나, 품목별 상이하고 변경되기 때문에 HTS(TR 4601 “환산가치”)를 통해 확인 하시기 바랍니다. 스프레드 매수와 매도 호가의 차이를 의미합니다. 통상적으로 유동성이 풍부할 수록 해당 통화쌍에 대한 스프레드가 좁습니다. 롤오버 이자 보유한 포지션을 청산하지 않고 익일로 롤오버하였을 경우(미국 동부시간 기준 오후5시 이후) 해당 이종 통화간 금리차이에 대하여 1일치에 대한 이자 수익 또는 비용이 발생합니다. 이는 모든 외환거래가 하나의 통화를 차입하여 다른 통화를 대출하는 것과 같은 방식임에 따라 발생하는 개념입니다.
높은 금리 통화 매수 / 낮은 금리 통화 매도 → 롤오버에 따른 이자 수익 발생
낮은 금리 통화 매수 / 높은 금리 통화 매도 → 롤오버에 따른 이자 비용 발생 증거금 FX 마진 거래는 표준 계약 단위의 10% 금액을 증거금으로 설정해야 합니다. 이는 투자자들의 외환거래에 따른 신용 보증의 형태로 거래가 종료 되면 반환 됩니다. (국내 투자자의 FX 마진 증거금 : $ 10,000)


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